AML и KYC Политика

Политика по борьбе с отмыванием денег (AML — Anti-Money Laundering Policy)

Дата вступления в силу: 02.08.2023

Обновлено: 25.02.2025

Настоящая Политика AML регулирует деятельность bitex.exchange в сфере противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).

1. Термины и определения

- bitex.exchange — торговая марка платформы, предоставляющей пользователям услуги обмена цифровых и электронных валют.

- Сервис — система онлайн-услуг по обмену, покупке и продаже цифровых и/или электронных валют.

- Пользователь — физическое лицо, использующее услуги **bitex.exchange**.

- Цифровая валюта — Bitcoin, Litecoin, Ethereum и другие криптовалюты на основе блокчейна.

- Электронная валюта — денежные средства в электронных платежных системах (Qiwi, Яндекс.Деньги и др.).

- Услуги сервиса — содействие в проведении P2P-операций между пользователями, а также иные услуги, указанные на платформе.

- Верификация карты — подтверждение принадлежности платежного средства пользователю. Проводится единоразово для каждого нового счета/карты.

- Отмывание денег — придание законного вида владению средствами, полученными преступным путем. bitex.exchange строго соблюдает законы, запрещающие участие в подобной деятельности.

- Финансирование терроризма — прямое или косвенное предоставление средств для террористических актов.

2. Меры по соблюдению AML-политики

bitex.exchange внедрил комплекс мер для соответствия требованиям национального законодательства и международных стандартов (включая директивы FATF и ЕС, такие как 6AMLD и 5AMLD).

Основные меры:

1. KYC (Know Your Customer)

- Обязательная идентификация пользователей.

- Для верификации могут потребоваться:

- Фото с документом (паспорт, водительские права).

- Подтверждение адреса (счет за ЖКУ, банковская выписка за последние 3 месяца).

- Копия банковской карты (с скрытым CVV и частично скрытым номером).

2. Мониторинг транзакций

- Постоянный контроль операций на платформе.

- Блокировка подозрительных транзакций.

3. Назначение ответственного лица (MLRO)

- Контроль исполнения AML-политики.

4. Риск-ориентированный подход (RBA)

- Разные уровни верификации в зависимости от объема операций.

5. Обучение сотрудников

- Регулярное повышение квалификации в сфере AML/CFT.

6. Взаимодействие с регуляторами

- Предоставление данных по запросам правоохранительных органов.

7. Повышение IT-безопасности

- Защита от кибератак и мошенничества.

8. Проверка происхождения средств

- Требование документов, подтверждающих легальность доходов (банковские выписки, данные транзакций).

9. Блокировка подозрительных операций

- Приостановка аккаунтов при подозрении в незаконной деятельности.

3. Запрещенные юрисдикции

bitex.exchange не обслуживает пользователей из следующих стран и территорий:

- США, Афганистан, Иран, КНДР, Сирия и др. (полный список включает страны из санкционных списков FATF, ООН и ЕС).

- Спорные территории (Приднестровье, Абхазия, Косово и др.).

- Запрещенные сервисы (Garantex, Hydra, Tornado Cash, казино и т. д.).

Транзакции с риском >60% блокируются до верификации. Возврат средств возможен за вычетом комиссии (до **100 USDT).

Политика KYT (Know Your Transaction)

Дата вступления в силу: 02.08.2023

Обновлено: 25.02.2025

KYT направлена на выявление подозрительных транзакций, связанных с отмыванием денег.

Действия bitex.exchange:

- Требование документов о происхождении средств.

- Блокировка аккаунтов и передача данных в правоохранительные органы.

- Возврат средств только на исходные реквизиты после проверки.

- Отказ в обслуживании при сомнениях в легальности активов.

Условия возврата средств:

- Комиссия 5% (макс. 100 USDT).

- Срок обработки — до 7 дней.

- Возврат только на проверенные реквизиты.

bitex.exchange оставляет за собой право изменять политику в соответствии с изменениями в законодательстве.